上海自贸区建设与海外多数自贸区最大的不同，除了鼓励吸引投资、推动贸易、给与充分的税率优惠、利率优惠、通关便捷等外，最突出、最重要的是对经济全局最具冲击力和颠覆性影响力的金融也加快改革。否则，自贸区的其他改革是难以向纵深发展的。可以说，金融创新可为自贸区改革破题。自贸区金融创新先行先试的做法主要有：
 
　　1、以转变政府职能作为金融创新的核心
 
　　上海自贸区把政府职能转变作为改革的核心。在自贸区内政府职能转变包括：一是取消审批实行备案制。在上海自贸区内按照内外资一致的原则，对涉及固定资产投资的内外资项目实行备案管理，不再实施行政审批。取消审批实行备案制，是把深化行政审批制度改革作为重要抓手和突破口，进一步强化了行政审批制度改革的重要性。二是拿出了第一张负面清单。探索实行负面清单管理模式，即政府定出一个投资领域的“黑名单”，名单之外“法无禁止即可为”。
 
　　2、以推进金融市场化作为金融创新的基础
 
　　遵循市场规律，发挥市场配置金融资源的作用。上海自贸区对政府的一个要求是放松管制、用市场机制来改革，提供制度红利就行了，用市场那种“看不见的手”的力量去替代“看得见的手”。上海自贸区不要政策，要改革。不再如以往那样拿政府的蛋糕、抢政府的红利。上海自贸区通过选准突破口来推进市场化，突破口就是：一是利率市场化；二是汇率市场化；三是金融市场产品创新等。这些市场化做法是中国金融改革的必经之路，其意义在于把资金的定价权交还给了市场，使金融机构的融资风险与收益更加匹配。
 
　　3、     以服务实体经济作为金融创新的着力点
 
　　上海自贸区的金融改革涉及多个方面，在投资管理体制改革、扩大贸易方面，以支持区内实体经济的发展作为首要原则。实现区内金融投资与实体经济相匹配，即自贸区的投资价值就是为了服务实体经济，其主要作法是：一是对实体经济的投资不限制资本账户的交易额度，鼓励投资实业和服务贸易企业；二是放开实体经济的投资渠道，简化商委的审批过程、备案制，鼓励国外的企业来中国投资实业，或者直接支持我国民营企业的研发。
 
　　4、以创新监管模式作为金融创新的保障
 
　　上海自贸区的金融改革创新是以风险可控的作为前提。自贸区对金融风险的监管，不仅提高监管的数量化标准，而且改变监管方法。具体而言有两个方面，一是简化监管程序，二是在二线层面强化监管操作力度，采取现场核准的做法，并且提高监管效率。总体而言，只要金融业务的内容是围绕服务贸易和投资进行的，都要放开监管。反之，与贸易和投资无关，纯粹是资金的进出，监管则要特别谨慎小心，防止资金空转、套利和投机行为的发生。

责任编辑：Lily