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2014-2018年中国城市商业银行行业分析及未来发展趋势研究报告
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报告简介

城市商业银行是中国银行业的重要组成和特殊群体,其前身是20世纪80年代设立的城市信用社,当时的业务定位是:为中小企业提供金融支持,为地方经济搭桥铺路。从20世纪80年代初到20世纪90年代,全国各地的城市信用社发展到了5000多家。然而,随着中国金融事业的发展,城市信用社在发展过程中逐渐暴露出许多风险管理方面的问题。
20世纪90年代中期,中央以城市信用社为基础,组建城市商业银行。城市商业银行是在中国特殊历史条件下形成的,是中央金融主管部门整肃城市信用社、化解地方金融风险的产物,截至2012年5月,全国共有的城市商业银行137家,营业网点近万个,遍及全国各个省(市、自治区)。截至2004年底,从业人员16.9万,生产总额约14552 亿元,占全国银行业金融机构总资产的6.27%,占全国股份制商业银行总资产的27.7%。
经过十几年的发展,城市商业银行已经逐渐发展成熟,尽管其发展程度良莠不齐,但有相当多的城市的商业银行已经完成了股份制改革,并通过各种途径逐步消化历史上的不良资产,降低不良贷款率,转变经营模式,在当地占有了相当大的市场份额。其中,更是出现了上海银行这样发展迅速,已经跻身于全球银行500强行列的优秀银行。城市商业银行,在我国正逐步发展为一个具有相当数量和规模银行阶层,与五大国有股份制商业银行、邮政储蓄银行和12家股份制商业银行一起,形成我国银行业4:1:13:139的格局。
本研究报告数据主要通过市场调研、国家统计局、全国海关信息中心等数据资料,以及期刊及网上信息二手资料进行桌面研究。其中国家统计局可利用的数据包括行业数据以及企业数据;全国海关信息中心包括进出口数据;再加上自身公司的调研团队进行市场调研,价格数据主要来自于各类市场监测数据。


报告目录

第一章 中国城市商业银行发展背景
1.1 城市商业银行发展轨迹
1.1.1 国内城商行发展历程分析
1.1.2 国内城商行所处周期特点
1.1.3 国外中小商业银行发展轨迹
(1)美国社区银行发展轨迹
(2)德国储蓄银行发展轨迹
(3)日本地方银行发展轨迹
1.2 城市商业银行经济地位
1.2.1 在国内金融系统中的地位
1.2.2 在银行金融机构中的地位
1.3 城市商业银行主要监管指标
1.4 城市商业银行关系网络分析
第二章 中国城市商业银行运行环境分析
2.1 商业银行运行状况分析
2.1.1 商业银行行业贷款结构
2.1.2 商业银行整体运行指标
2.1.3 银行信用环境发展趋势
2.2 城市商业银行政策环境分析
2.2.1 巴塞尔协议Ⅲ影响分析
(1)对银行业经营模式的影响分析
(2)对银行业发展战略的影响分析
2.2.2 城商行相关法律法规
(1)人民银行相关调控政策分析
(2)银监会相关监管政策分析
(3)其他相关法律法规展望
2.2.3 城商行监管指标前瞻
(1)商业银行资本监管制度
(2)商业银行流动性风险监管标准
(3)商业银行杠杆率监管指标
(4)商业银行拨备覆盖率指标
2.3 城市商业银行经济环境分析
2.3.1 城商行外部宏观经济环境
(1)银行业发展与经济增长关系
(2)国内宏观经济发展形势预测
2.3.2 城商行重点行业贷款环境
(1)制造行业贷款环境分析
(2)房地产业贷款环境分析
(3)交通运输行业贷款环境
(4)批发零售行业贷款环境
(5)节能环保行业贷款环境
2.4 城市商业银行发展SWOT分析
2.4.1 城商行发展优势分析
2.4.2 城商行发展劣势分析
2.4.3 城商行发展机会分析
2.4.4 城商行发展威胁分析
2.5 城市商业银行宏观环境预警
2.5.1 利率市场化对城商行的影响
(1)对城商行业务结构的影响
(2)对城商行运营方向的影响
(3)对城商行盈利模式的影响
(4)推进利率市场化进程展望
2.5.2 金融脱媒化趋势影响分析
2.5.3 资本充足率监管强化影响
2.5.4 国内经济结构调整的影响
第三章 中国城市商业银行经营状况与竞争格局
3.1 城市商业银行发展规模分析
3.1.1 城商行数量规模分析
3.1.2 城商行资产规模分析
(1)城商行资产规模对比分析
(2)城商行资产规模增长趋势
(3)城商行资产规模影响因素
3.1.3 城商行收入规模分析
3.2 城商行资本补充途径分析
3.2.1 次级债发行补充途径
(1)次级债发行规模分析
(2)次级债发行成本分析
(3)次级债认购结构分析
(4)次级债发行的局限性
3.2.2 增资扩股途径分析
(1)增资扩股规模变动分析
(2)增资扩股资金来源分析
(3)增资扩股股东风险分析
(4)引进境内外战略投资者
3.2.3 公开发行上市途径
(1)已上市城商行融资规模
(2)拟上市城商行上市计划
(3)阻碍城商行上市的因素
(4)证监会对城商行的审核重心
3.2.4 其他资本补充途径分析
(1)混合资本债发行途径
(2)利润留存途径分析
3.3 城市商业银行竞争格局分析
3.3.1 城商行五力竞争模型
(1)城商行现有竞争分析
(2)城商行潜在进入者分析
(3)城商行面临的替代威胁
(4)存款者议价能力分析
(5)贷款者议价能力分析
3.3.2 城商行竞争能力分析
(1)城商行竞争层次分析
(2)城商行兼并重组分析
3.3.3 城商行竞争趋势分析
(1)初级阶段竞争分析
(2)中级阶段竞争分析
(3)高级阶段竞争全景
第四章 中国城市商业银行细分业务调研分析
4.1 城市商业银行资产业务分析
4.1.1 城商行贷款业务分析
(1)城商行贷款业务规模分析
(2)城商行的行业贷款集中度
(3)城商行的客户贷款集中度
4.1.2 城商行贷款对象分析
(1)地方政府融资平台贷款分析
(2)城商行企业贷款业务分析
(3)城商行个人贷款业务分析
4.1.3 城商行投行业务分析
(1)城商行投行业务开展优势
(2)城商行投行业务发展现状
(3)城商行投行业务组织模式
(4)城商行投行业务经营模式
(5)城商行投行业务风控模式
4.2 城市商业银行中间业务拓展分析
4.2.1 城商行中间业务拓展路线分析
4.2.2 城商行电子银行业务拓展分析
(1)电子银行业务开展的必要性
(2)电子银行业务发展主要障碍
(3)电子银行业务发展差距对比
(4)电子银行业务加速发展建议
4.2.3 城商行信用卡业务拓展分析
(1)信用卡业务开展的必要性
(2)信用卡业务发展主要障碍
(3)信用卡业务发展差距对比
(4)信用卡业务加速发展建议
4.2.4 城市商业银行理财产品分析
(1)城商行理财产品市场分析
(2)城商行理财产品收益分析
(3)城商行理财业务发展策略
4.3 城市商业银行存款业务分析
4.3.1 城商行存款规模分析
4.3.2 城商行客户存款结构分析
4.3.3 城商行存款期限结构分析
4.3.4 城商行存款利率对比分析
4.4 城市商业其他业务开拓可行性
4.4.1 城商行开拓外汇业务可行性分析
(1)城商行开拓外汇业务的优势
(2)城商行开拓外汇业务的劣势
(3)城商行开拓外汇业务的建议
4.4.2 城商行开拓零售业务可行性分析
(1)城商行开拓零售业务的优势
(2)城商行开拓零售业务的劣势
(3)城商行开拓零售业务的建议
4.4.3 城商行开拓国际业务可行性分析
(1)城商行开拓国际业务的优势
(2)城商行开拓国际业务的劣势
(3)城商行开拓国际业务的建议
第五章 中国城市商业银行异地发展空间分析
5.1 城商行跨区扩张阻力分析
5.1.1 城商行跨区经营外部压力
5.1.2 城商行跨区经营内部阻力
5.2 城商行跨区经营现状分析
5.2.1 城商行跨区经营驱动因素
5.2.2 城商行跨区经营规模分析
(1)城商行跨省分行设立情况
(2)城商行省内分行设立情况
(3)城商行发起村镇银行情况
5.2.3 城商行跨区经营难点分析
5.3 城商行跨区经营可行性分析
5.3.1 城商行异地分行选址因素
5.3.2 城商行跨区经营风险分析
5.3.3 城商行跨区经营亏损现状
5.3.4 城商跨区经营成功案例分析
5.4 城商行异地扩张环境对比分析
5.4.1 河南省各城市城商行对比分析
(1)河南省城商行设立分布情况
(2)河南省城商行经营效益对比
(3)河南省城商行竞争程度对比
(4)河南省城商行存贷款结构对比
(5)河南省城商行经营风险分析
5.4.2 辽宁省各城市城商行对比分析
(1)辽宁省城商行设立分布情况
(2)辽宁省城商行经营效益对比
(3)辽宁省城商行竞争程度对比
(4)辽宁省城商行存贷款结构对比
(5)辽宁省城商行经营风险分析
5.4.3 山东省各城市城商行对比分析
(1)山东省城商行设立分布情况
(2)山东省城商行经营效益对比
(3)山东省城商行竞争程度对比
(4)山东省城商行存贷款结构对比
(5)山东省城商行经营风险分析
5.4.4 四川省各城市城商行对比分析
(1)四川省城商行设立分布情况
(2)四川省城商行经营效益对比
(3)四川省城商行竞争程度对比
(4)四川省城商行存贷款结构对比
(5)四川省城商行经营风险分析
5.4.5 浙江省各城市城商行对比分析
(1)浙江省城商行设立分布情况
(2)浙江省城商行经营效益对比
(3)浙江省城商行竞争程度对比
(4)浙江省城商行存贷款结构对比
(5)浙江省城商行经营风险分析
5.4.6 河北省各城市城商行对比分析
(1)河北省城商行设立分布情况
(2)河北省城商行经营效益对比
(3)河北省城商行竞争程度对比
(4)河北省城商行存贷款结构对比
(5)河北省城商行经营风险分析
5.4.7 山西省各城市城商行对比分析
(1)山西省城商行设立分布情况
(2)山西省城商行经营效益对比
(3)山西省城商行竞争程度对比
(4)山西省城商行存贷款结构对比
(5)山西省城商行经营风险分析
5.4.8 湖北省各城市城商行对比分析
(1)湖北省城商行设立分布情况
(2)湖北省城商行经营效益对比
(3)湖北省城商行竞争程度对比
(4)湖北省城商行存贷款结构对比
(5)湖北省城商行经营风险分析
5.4.9 江苏省各城市城商行对比分析
(1)江苏省城商行设立分布情况
(2)江苏省城商行经营效益对比
(3)江苏省城商行竞争程度对比
(4)江苏省城商行存贷款结构对比
(5)江苏省城商行经营风险分析
第六章 中国城市商业银行发展企业战略规划
6.1 城市商业银行企业战略定位模式
6.1.1 大而强的综合型战略定位模式
(1)基本内涵
(2)所需条件
(3)优劣分析
(4)典型案例
6.1.2 中小企业专业化战略定位模式
(1)基本内涵
(2)需要条件
(3)优劣分析
(4)典型案例
6.1.3 差异化“蓝海”战略定位模式
(1)基本内涵
(2)需要条件
(3)优劣分析
(4)典型案例
6.1.4 大股东产融结合战略定位模式
(1)基本内涵
(2)需要条件
(3)优劣分析
(4)典型案例
6.1.5 集团优势型特色战略定位模式
(1)基本内涵
(2)所需条件
(3)优劣分析
(4)典型案例
6.2 城商行企业发展战略实现路径
6.2.1 城商行并购重组发展战略
(1)吸收合并战略模式经典案例
(2)新设合并战略模式经典案例
(3)城商行被并购模式经典案例
(4)城商行并购重组战略选择建议
6.2.2 城商行跨区发展战略分析
(1)狭义跨区发展战略模式案例
(2)跨区设置分支机构模式案例
(3)广义跨区发展战略模式案例
(4)城商行跨区发展战略选择建议
6.2.3 城商行上市发展战略分析
(1)上市战略的发展过程分析
(2)城商行上市前后财务数据对比
(3)城商行企业上市发展战略执行建议
6.2.4 城商行单体内增长战略分析
(1)城商行引进战略投资者战略
(2)城商行社区银行发展战略分析
6.3 国外地方银行崛起案例分析
6.3.1 巴黎国家银行崛起战略分析
6.3.2 波特切斯特乡村银行崛起案例
第七章 中国城市商业银行发展困境与建议
7.1 城商行IPO主要问题解决建议
7.1.1 控制不良贷款建议
7.1.2 健全内部机制建议
7.1.3 改善业务增长模式
7.1.4 清理历史股权关系
7.1.5 消除潜在报表亏损
7.1.6 捋顺房屋产权关系
7.1.7 加强人力资源管理
7.2 城商行资本困境解决建议
7.2.1 城商行发展模式转变建议
7.2.2 城商行资产结构调整建议
7.2.3 城商行降低资本消耗建议
7.3 城商行不良资产处置建议
7.3.1 城商行不良资产形成原因
(1)存量不良资产的形成原因
(2)增量不良资产的形成原因
7.3.2 城商行不良资产处置模式
(1)资产置换模式
(2)贷款置换模式
(3)以物抵贷模式
(4)集中管理模式
7.3.3 城商行不良资产处置对策
(1)差异化处理对策
(2)集中化处理对策
(3)政府主导处理对策
(4)兼并、合并对策
(5)资源出售对策
7.3.4 国外银行不良资产处置经验
(1)好银行/坏银行模式
(2)不良资产流动模式
(3)购并模式
(4)债转股模式
7.4 城商行股权结构优化建议
7.4.1 城商行股权结构现状分析
(1)城商行股权结构特性分析
(2)城商行股权结构与绩效的关系
7.4.2 城商行股权结构优化方案
(1)股权适度分散化建议
(2)股权适度多元化建议
(3)结构优化动态化建议
7.5 城商行风险管理能力提升建议
7.5.1 城商行风险管理理念分析
7.5.2 城商行风险管理框架构建
(1)城商行全面风险管理组织框架的构建
(2)城商行风险管理组织框架构建的原则
7.5.3 城商行操作风险管理缺陷
7.5.4 城商行风险管理完善建议
第八章 中国重点城市商业银行经营与发展定位分析
8.1 城市商业银行总体经营状况
8.1.1 城商行总体资产状况分析
8.1.2 城商行总体盈利状况分析
8.1.3 城商行的总体流动性分析
8.2 城市商业银行经营状况分析
8.2.1 北京银行财务分析与发展定位
(1)北京银行发展简况分析
(2)北京银行财务数据分析
(3)北京银行分支机构分析
(4)北京银行股权结构分析
(5)北京银行客户策略分析
(6)北京银行优劣势分析
(7)北京银行最新发展动向
(8)北京银行发展定位建议
8.2.2 上海银行财务分析与发展定位
(1)上海银行发展简况分析
(2)上海银行财务数据分析
(3)上海银行分支机构分析
(4)上海银行股权结构分析
(5)上海银行客户策略分析
(6)上海银行优劣势分析
(7)上海银行最新发展动向
(8)上海银行发展定位建议
8.2.3 江苏银行财务分析与发展定位
(1)江苏银行发展简况分析
(2)江苏银行财务数据分析
(3)江苏银行分支机构分析
(4)江苏银行股权结构分析
(5)江苏银行客户策略分析
(6)江苏银行优劣势分析
(7)江苏银行最新发展动向
(8)江苏银行发展定位建议
8.2.4 南京银行财务分析与发展定位
(1)南京银行发展简况分析
(2)南京银行财务数据分析
(3)南京银行分支机构分析
(4)南京银行股权结构分析
(5)南京银行客户策略分析
(6)南京银行优劣势分析
(7)南京银行最新发展动向
(8)南京银行发展定位建议
8.2.5 宁波银行财务分析与发展定位
(1)宁波银行发展简况分析
(2)宁波银行财务数据分析
(3)宁波银行分支机构分析
(4)宁波银行股权结构分析
(5)宁波银行客户策略分析
(6)宁波银行优劣势分析
(7)宁波银行最新发展动向
(8)宁波银行发展定位建议
……共有10家企业分析
第九章 中国城市商业银行发展机会与前景
9.1 城市商业银行发展机会分析
9.1.1 城商行中小企业金融服务空间预测
(1)城商行中小企业贷款可行性分析
(2)中小企业金融市场容量预测
9.1.2 城商行微贷业务发展空间预测
(1)城商行微贷业务对比分析
(2)微贷业务对城商行的绩效影响
(3)城商行微贷业务风险分析
(4)城商行微贷业务容量预测
9.1.3 城商行中间业务发展空间预测
(1)城商行中间业务发展重点
(2)城商行中间业务规模预测
(3)城商行中间业务开拓方向
9.2 现代城商行经济资本管理前景
9.2.1 经济资本管理的主要内涵
9.2.2 经济资本的经营管理作用
9.2.3 经济资本管理体系的建设
9.2.4 经济资本管理体系的现状
9.2.5 经济资本管理发展的前景
9.3 城市商业银行发展前景预测
9.3.1 城市商业银行上市前景预测
9.3.2 城市商业银行跨区经营前景
9.3.3 城商行存贷款业务前景预测
9.3.4 城商行转型发展前景预测
9.3.5 城商行创新业务发展路线





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